P2P·장외(OTC) 거래 안전하게 하는 법

P2P(개인 간)·OTC(장외) 거래는 빠르고 편리하지만, 사기와 자금 동결 위험이 가장 큰 영역이기도 합니다. 안전 수칙을 모르면 한 번에 크게 당합니다.

가장 큰 위험: 사기와 자금세탁 연루 낯선 상대와 직접 돈·코인을 주고받다 보니, 입금만 받고 코인을 안 보내는 단순 사기부터, 범죄 수익이 내 계좌를 거치며 본인 계좌가 동결되는 사례까지 있습니다. 후자는 본인이 피해자라도 조사를 받고 계좌가 묶일 수 있어 특히 조심해야 합니다.

에스크로(보증) 거래를 써라 P2P를 한다면 반드시 거래소의 에스크로 기능을 이용하세요. 코인이 에스크로에 잠긴 상태에서 대금을 보내고, 확인되면 코인이 풀리는 구조라 일방적 먹튀를 막아 줍니다. 에스크로 밖에서 "직거래로 더 싸게" 하자는 제안은 거의 함정입니다.

상대 검증과 기록 거래 상대의 평판·완료 건수·후기를 확인하고, 모든 대화와 송금 내역을 캡처·보관하세요. 분쟁 시 증빙이 됩니다. 입금자명·금액이 약속과 정확히 일치하는지도 확인하고요.

보이스피싱·대리입금 주의 "대신 입금해 주면 수수료를 주겠다", "이 계좌로 받아서 코인으로 보내달라" 류의 제안은 자금세탁 연루 위험이 매우 큽니다. 모르는 사람의 돈을 내 계좌로 받지 마세요. 이런 수법은 피싱·사기 예방과 맥락이 같습니다.

더 안전한 대안 사실 대부분의 경우, 정식 거래소에서 실명확인 계좌로 사고 USDT 전송으로 옮기는 정공법이 P2P보다 안전하고 비용도 비슷하거나 더 쌉니다. 거래 수수료는 페이백으로 줄이면 되고요.

받은 코인은 바로 보호 거래로 받은 코인은 2단계 인증이 켜진 계정에 두거나, 장기 보유라면 콜드월렛로 옮기세요.

정리 P2P/OTC의 안전은 "에스크로 사용 + 상대 검증 + 남의 돈 안 받기"로 요약됩니다. 조금이라도 찜찜하면 정식 거래소 정공법으로 돌아가는 게 결국 가장 싸고 안전합니다.